Au préalable

Besoin de trésorerie

Trésorerie = solde entre les ressources et les besoins de financement. Il y a un besoin de trésorerie lorsque ce solde est négatif

Révélateur de la situation économique et/ou financière du porteur de projet

Nécessité d'anticipation lors de la mobilisation de subventions européennes

Besoin de fonds de roulement BFR

Plan de trésorerie

Compte de résultats

Bilan

Fond de roulement ou cycle d'investissement

Business plan

Fonds associatif

Ressources stables permettant de financer les investissements nécessaires aux activités de l’association et de créer sa trésorerie

...

Identifier la nature de la structure du porteur de projet

Entreprise

Association

...

Vérifier la capacité financière du porteur de projet à porter son projet

Equilibre entre engagements long terme et court terme, prise de risque et rentabilité attendue des différents partenaires

Donne un aperçu de la viabilité du projet

Donne un aperçu de la "bancabilité" du projet (possibilté du financement bancaire ou capacité à attirer les financeurs)

Identifier d'où viennent les difficultés financières du porteur de projet

Scénario 1 : le porteur de projet a des besoins de trésorerie pour des raisons qui lui sont propres

Besoins ponctuels

Ex : changement de modèle économique

Ex : effet de saisonnalité

Besoins structurels

Ex : crise de croissance

Ex : difficultés économiques

Ex : spirale de l'endettement à court terme

Ex : gestion inadaptée

Ex : autofinancement d'investissements

Scénario 2 : plusieurs porteurs de projets rencontrent des difficultés liées à des problématiques qui ne leurs sont pas propres