TRESORERIA

Meer zoals dit

LOS ECOSISTEMAS COMO PROVEEDORES DE BIENES Y SERVICIOS AMBIENTALES

door Javier Ortega

aspectos basicos para elaborar un manualde seguridad informatica

door nelson javier torres colmenares

Temas Basicos para los negocios internacionales

door ANDREA MARTINEZ

CONCEPTOS BÁSICOS SALUD OCUPACIONAL

door Daisy Castillo

TRESORERIA

What's your essay about?

Type in the title of your essay.

CONCEPTE DE RISC

Work on the structure of your essay.

És la incapacitat potencial de l’empresa per fer front als pagaments en un moment determinat

No previsibles

Tipus de canvi en divises. Fluctuacions dels preus de les diferents monedes.

Lliura esterlina...

Dòlar

Tipus d’interès. Són difícils de preveure, les variacions dels tipus d’interès, que poden afectar els productes bancaris negociats.

Reducció d'ingressos per interessos

Increment en les despeses

De crèdit. Ingressos previstos que no es materialitzen (impagats).

Previsibles

Finançament. Motivat per limitacions i restriccions en les fonts de finançament.

Disponibilitat. A causa d’entrades o sortides de diners per finançament, inversions i desinversions, que es refereixen a qüestions de més llarg termini.

Liquiditat. A causa dels períodes de cobrament i pagament a curt termini.

FUNCIONS (tenir equilibri)

Analyze another essay written on this topic

Find at least one example and see whether it is well written or not.

Fixar la cobertura de riscos

Tipus de canvi

Tipus d'interès

Elegir els mitjans de pagament i de cobrament que cal utilitzar.

Determinar (que ha de fer s'empresa segons les operacions).

Terminis de cobrament

Terminis de pagament

Determinar i supervisar

Compliment de les condicions

Pagaments dels creditors eficientment

Cobraments dels deutors

Comprovar l’arqueig de caixa i la conciliació bancària.

Controlar

Resoldre incidències

Moviments de caixa i els comptes bancaris

Determinar la posició bancària data valor.

Elaborar informes de tresoreria sobre:

Possibles riscos de tresoreria

Previsió de pagaments

Evolució de cobraments

Calcular les previsions de tresoreria.

Planificar liquiditat.

Supervisar la posició de tresoreria de l’empresa i adoptar les mesures necessàries segons les estratègies i polítiques de l’empresa.

OBJECTIUS (és aconseguir el grau de liquiditat necessari al cost mínim)

Research your topic

Write down the sources you will base your essay on.

Coordinar els departaments que hi ha implicats. La tresoreria és clau perquè està relacionada directament amb la resta d’àrees, ja que els cobraments i pagaments són l’última etapa de cada operació.

Nòmines...

Venda

Compra

Controlar i minimitzar els costos financers.

Negociar un paquet global

Treballar amb pocs bancs

Anàlisi exhaustiva del negoci bancari

Banca per internet

Evitar descoberts, i assegurar la liquiditat en el moment i lloc adequats de la quantitat necessària de diners, per complir els deutes i obligacions contrets.

Saldos negatius: "núm. vermells"

Localitzar les puntes de tresoreria i optimitzar els excedents de tresoreria maximitzant el rendiment dels instruments monetaris adequats.

Gestionar adequadament

Pagaments

Obtenir i optimitzar els fons necessaris en el moment precís i amb la màxima rapidesa.

Cobraments

Mitjans de cobrament

Ajornaments

Impagats

Terminis

Gestionar les fonts de finançament en la quantitat necessària i a un cost mínim.