Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)

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Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)

Es el organismo encargado de supervisar y regular a las entidades que conforman el sistema financiero mexicano, garantizando su estabilidad y correcto funcionamiento.

Proceso de autorización

El proceso para obtener autorización de la CNBV varía según el tipo de entidad financiera

Resolución

Una vez concluida la evaluación, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) emite una resolución en la que otorga o deniega la autorización solicitada. Si la autorización es aprobada, la entidad podrá iniciar operaciones conforme a las condiciones establecidas.

Evaluación de la Solicitud

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) revisa la documentación para verificar el cumplimiento de los requisitos legales y normativos aplicables. Durante este proceso, puede requerir información adicional o aclaraciones. Asimismo, se lleva a cabo una evaluación de la viabilidad financiera y operativa de la entidad solicitante.

Presentación de la Solicitud

Los solicitantes deberán presentar una solicitud formal ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), acompañada de la documentación exigida, que puede incluir el proyecto de estatutos sociales, el plan de negocios detallado, la estructura organizacional y operativa, la relación de accionistas y su participación en el capital social, así como los manuales de políticas y procedimientos internos.

Servicios que no requieren

Educación Financiera y Capacitación

Empresas o individuos que brindan cursos, talleres o materiales educativos sobre finanzas personales, inversiones o economía. Estas actividades no requieren autorización de la CNBV, siempre que no impliquen la prestación de servicios financieros regulados.

Asesoría Financiera Independiente

Profesionales o firmas que ofrecen consultoría en inversiones, planificación financiera o gestión de riesgos sin realizar intermediación financiera o manejar directamente recursos del público. Aunque no requieren autorización de la CNBV, deben cumplir con otras regulaciones aplicables y, en algunos casos, registrarse ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF).

Servicios que requieren

Fondos de Inversión y sus Sociedades Operadoras y Distribuidoras

Los fondos de inversión reúnen recursos de inversionistas para invertirlos en diversos instrumentos financieros. Tanto los fondos como sus operadoras y distribuidoras deben obtener autorización de la CNBV para constituirse y operar legalmente.

Casas de Bolsa

Son intermediarios en el mercado de valores que facilitan la compra y venta de instrumentos financieros. Requieren autorización de la CNBV para operar, según lo establecido en la Ley del Mercado de Valores.

Instituciones de Banca Múltiple

Estas instituciones ofrecen servicios bancarios tradicionales, como la captación de depósitos, otorgamiento de créditos y operaciones con valores. Para su constitución y operación, deben obtener autorización de la CNBV, conforme al artículo 8° de la Ley de Instituciones de Crédito.