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por Yohana Sichaca hace 2 años

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TICS EN EL ENTORNO BANCARIO

1: Bancarización, Autonomía, Herramientas, Beneficios, Operaciones, Comodidad Input 2: Las tecnologías de la información y la comunicación (TIC) han revolucionado el entorno bancario al facilitar un acceso más amplio y eficiente a los servicios financieros a través de páginas web.

TICS EN EL ENTORNO BANCARIO

TICS EN EL ENTORNO BANCARIO

PAGINAS WEB

NORMAS QUE RIGEN LAS PAGINAS WEB https://colombiafintech.co/lineaDeTiempo/articulo/cuales-son-las-leyes-que-rigen-a-la-banca-digital-y-a-la-banca-tradicional https://www.funcionpublica.gov.co/eva/gestornormativo/norma.php?i=34488
HERRAMIENTAS MAS USADAS
• Sitios web • Apps • Redes sociales • Chat bot • Call center • IVR • SMS • Correo electrónico • Marcadores predictivos • Canales de interacción digital.
https://www.eltiempo.com/archivo/documento/MAM-607943
En 1967 aparecen por primera vez las tarjetas de crédito, las cuales permitieron manejar información personal de los clientes. Aquí comenzamos a ver un proceso de aceleración considerable, ya que para 1970 arranca de forma sólida el desarrollo tecnológico, con la incursión de las primeras computadoras y archivos guardados en cintas para eliminar las aún comunes cartulinas firmadas de los clientes.
Desde que en 1995 Wells Fargo lanzara la primera banca por internet entre los grandes bancos, llevando los extractos en papel al mundo digital, la información mostrada ha evolucionado poco o muy poco.
BENEFICIOS
Seguimiento en tiempo real: puedes consultar tu saldo y verificar las transacciones realizadas casi inmediatamente después de realizadas, sin tener que esperar a que el banco emita el extracto. Esto te ayuda a tener un mejor control de tu dinero.
Comodidad en el manejo de tu portafolio: puedes mover fondos y traspasar dinero entre tus cuentas de ahorro, corrientes y de inversión, usualmente sin ningún costo
Evitas cargar efectivo: No tienes que hacer los pagos –por ejemplo, de servicios públicos- en sucursales o en ventanillas de las prestadoras de servicios, y así evitas el riesgo de llevar dinero en efectivo.
Rapidez en las operaciones: las operaciones se hacen en tiempo real.
Ahorro de tiempo: haces transacciones en minutos sin tener que ir al banco
acercar a las personas a la banca, con seguridad, sencillez y a bajo costo.
Algunos bancos ofrecen estos servicios incluso las 24 horas los 7 días de la semana, en formas nuevas y convenientes que elevan la productividad de personas y empresas.
TIPOS
Aplicaciones web

Estos son sitios que ofrecen aplicaciones especializadas a través de la web. Por ejemplo, administración de proyectos, edición de documentos, almacenamiento y procesamiento de archivos, entre otros

Tienda en línea

Las tiendas en línea son versiones web de lo que esperarías de una tienda real, así que puedes encontrar catálogos de productos, promociones, recomendaciones y hasta comentarios de otros compradores.

Bancarios

Los bancos y entidades financieras en general han hecho importantes avances para ofrecer muchos de sus servicios a través de la web.

Blogs

Son sitios que permiten que cualquier persona pueda escribir artículos y publicarlos en la web.

Prensa

La prensa y las revistas tradicionales además de su versión impresa, suelen tener una versión web

Redes sociales

Las redes sociales son sitios donde las personas comparten información, bien sea de tipo personal como sus intereses personales, viajes, fiestas, amigos; o de tipo profesional, perfil, estudios, experiencia profesional, etc.

Educativos

La misión de los sitios educativos es publicar contenidos de diversa índole con los que las personas puedan aprender.

Gubernamentales

Los sitios gubernamentales corresponden a entidades de los gobiernos y su propósito es hacer pública información relevante sobre su misión, los objetivos logrados y las actividades que realizan.

Corporativos

Los sitios corporativos o institucionales son los sitios oficiales de empresas o instituciones, cuyo propósito es ofrecer información general sobre su actividad y otras características importantes como datos de contacto, oportunidades laborales, historia, eventos, noticias y, por supuesto, mostrar sus productos y servicios.

Portales

Los portales son sitios web que agrupan información de diversa índole como noticias, política o tecnología.

Buscadores

El objetivo principal de los buscadores es ayudarte a encontrar la información que deseas por medio de palabras clave.

permite a los clientes revisar sus cuentas, solicitar créditos, administrar sus tarjetas y realizar operaciones y transacciones con sus productos de manera autónoma, independiente, segura y rápida. Por ende, con esta plataforma ya no hay necesidad de ir a una agencia bancaria o llamar por teléfono para realizar dichas operaciones básicas, debido a que todo se podrá gestionar a través de la computadora o teléfono móvil.
https://repositorio.upct.es/bitstream/handle/10317/896/icb.pdf?sequence=1
Los usuarios web tienden a ser más multibanco, multiproducto, multicanales. Destaca que mientras 62% de los usuarios web va a las oficinas, de aquellos que visitan las oficinas, apenas 10% visitan la página web
“Además de ser clientes de más bancos, los usuarios web tienen más productos y hacen mayor uso de canales que los de las oficinas, tanto en número de canales usados, como frecuencia de uso” LaRepublica
los usuarios web tiene un nivel de bancarización más profundo es decir que las páginas web son las aliadas para que más personas tengan contacto con las entidades bancarias y tengan al menos un productos financiero.
página electrónica, página digital o ciberpágina es un documento digital complejo, que puede integrar y/o contener texto, sonido, vídeo, programas, enlaces, imágenes, hipervínculos y otros elementos, adaptado para la World Wide Web, y que puede ser accedida y visualizada mediante un navegador web.

SOFTWARE

Noticias
https://www.eltiempo.com/archivo/documento/MAM-583229
https://www.youtube.com/watch?v=VlV6l8sb6t4
Lulo Bank se posicionó como el primer banco 100% digital con la licencia de la Superintendencia Financiera (SFC) y hoy ya tiene 200.000 clientes y prevé llegar a un millón de usuarios. Santiago Covelli, CEO del banco, asegura que las eficiencias que logran con la tecnología se las trasladan a sus clientes, que ahora pueden acceder a rentabilidades de hasta 8% E.A. en la cuenta de ahorros.
HERRAMIENTAS MAS COMUNES
MAS HERRAMIENTAS

https://www.catalogodesoftware.com/a/sector-financiero-software

SOFTWARE INTEGRAL PARA EL SECTOR BANCARIO Y FINANCIERO

OPEN BANK ®

Software Bancario

Software especializado para: COOPERATIVAS, FONDOS DE EMPLEADOS DE AHORRO Y CRÉDITO, APORTE Y CRÉDITO AL IGUAL QUE EL MANEJO DE ENTIDADES FINANCIERAS DE AHORRO Y CRÉDITO. Permite llevar el control absoluto e integrado de todas las áreas de la entidad, optimizando los procesos de la empresa y brindándole mayor confiabilidad a los procesos.

El sistema genera soportes tales como: Pagarés. Solicitudes de crédito. Comprobantes de egreso. Libranzas. Informes Notas contables. Recibos de caja. Órdenes de suministro. Impresión de cheques Facturas. Control de firmas y Huella. Correspondencia Electrónica para circularización masiva. Garantías. Cuentas corrientes y de ahorros. Módulo de Cobranzas. Inversiones, y en general cualquier documento que haya sido definido. Sucursales. Tarjeta Debito. Certificados de Depósito a Término. Credit Scoring. Créditos. Cartera por libranza, de Consumo, Microcrédito Cumple con las normas de control y genera informes para reportar a la SUPERSOLIDARIA, DIAN, FOGACOOP y centrales de riesgo como son CIFIN, DATACRÉDITO y NORMAS NIIF.

 

HEINSOHN SOLUCIONES FINANCIERAS

 Riesgos e Inversiones, Fondos de Inversión Colectiva, Pensiones, Cesantías

Desarrollamos soluciones tecnológicas para entidades de sector financiero no bancario, que permiten gestionar y administrar de forma integrada y oportuna los portafolios de inversión respondiendo a los cambios normativos a nivel nacional e internacional.

Nuestro software permite gestiona y administra de forma integrada y oportuna Fondos de Pensiones, Fondos de Inversión Colectiva, Fondos de Inversiones y Fondos de Cesantías, disminuyendo los costos asociados a la operación y aumentando participación en el mercado

KONCILIA SECTOR FINANCIERO

Software de Conciliación Financiera, Operativa y Contable para el Sector Financiero

es una familia de productos de software diseñada para CONCILIAR el 100% de su información. Gracias a su confiabilidad y excelentes resultados ha demostrado ser la solución PRECISA para las áreas financieras, operativas y contables garantizando la Exactitud en las cifras del negocio que reciben los socios, la gerencia, y las áreas de control y vigilancia.

  1. Koncilia Transaccional: Conciliación y Compensación de transacciones de canales electrónicos, corresponsales bancarios y redes.
  2. Koncilia ATMs: Conciliación y Compensación de transacciones de red de cajeros automáticos y cuadre de efectivo.
  3. Koncilia Productos Bancarios: Conciliación entre la contabilidad y los productos bancarios como: cuenta corriente, cuenta de ahorros, CDTs, canje, caja y cheques de gerencia.
  4. Koncilia Recaudos para Bancos: Conciliación de los movimientos del Core del negocio y canales de recaudo vs. los archivos de extractos bancarios generados a clientes; cálculo de comisiones.
  5. Koncilia Libranzas - Descuentos de Nomina: Conciliación de productos Activos (créditos y libranzas), Pasivos (cuentas de ahorro y ahorro programado) y otros servicios vs. los descuentos aplicados por nómina y los recaudos recibidos.
  6. Koncilia Contable: Conciliación de cuentas bancarias vs. la contabilidad de la empresa o entidad, gestión de partidas conciliatorias, saldos y provisiones.
  7. Koncilia Cartera: Conciliación de activos bancarios, saldos, movimientos y contabilidad.
  8. Koncilia Saldos: Conciliación entre saldos totales o detalle de movimientos entre sistemas o productos. Ideal para proyectos de migración.
  9. Koncilia Títulos: Conciliación entre los saldos de los portafolios fijos y variables vs. los valores reportados por los depósitos de valores nacionales y extranjeros.
  10. Koncilia Pagos: Conciliación entre el Core del negocio, el sistema de pagos a proveedores, bancos y contabilidad.
  11. Koncilia a su Medida: Si sus procesos no se ajustan a ninguno de los produtos de la Familia Koncilia, Skit le dará la solución a la medida de sus necesidades.
SOFTWARE PARA GESTIÓN DE CRÉDITOS, COBRANZA, LEASING Y FACTORING

QUASAR Software para Administración y Gestión de Créditos

El Software administra y gestiona los créditos que adjudica la entidad a sus clientes. El sistema controla de forma automática los diferentes pasos generados por la entidad en el control de sus créditos.

PROCESOS:


SILeasing Sistema Integrado de Leasing, Cartera y Libranza

es la solución más completa, modular y comprobada del mercado; lista para apoyar la estrategia del negocio Bancario de las áreas de Captación y Colocación, en todas sus modalidades; completamente parametrizable lo que permite la flexibilidad necesaria para adaptarse a los cambios, a las necesidades de las diferentes entidades y a la evolución del mercado cumpliendo la normativa colombiana vigente.

 permite la administración de las diferentes líneas productos del negocio minimizando la dependencia del usuario respecto del área de tecnología y proporciona a la Organización la posibilidad de mejorar su competitividad, y agilizar el tiempo de preparación para salir al mercado.

basa su flexibilidad en un diseño robusto y parametrizable, está compuesta por los siguientes productos:

 

·        Seguridad

·        Clientes y Otros Vinculados

·        Originación

·        Activos / Bienes en Leasing / BRP

·        Contratos Leasing           

·        Cartera Financiera

·        Garantías

·        Cartera de Redescuento y Fondeo

·        Libranzas

·        CDT

·        Caja y Bancos

·        Contabilidad Colgaap y NIIF

·        SARC (Provisiones y Calificaciones)

·        Reportes a Entes de Control.

HEINSOHN CRÉDITO Y LIBRANZA Soluciones Empresariales para la Administración de Créditos

Optimice los procesos y recursos de su compañía con el sistema de administración de crédito y libranza de Heinsohn

Nuestro aplicativo está orientado al usuario final de las empresas, respaldado con tecnologías 100% web y con un diseño sencillo de operar que busca aumentar la productividad, reducir los costos y tiempos de capacitación.

Nuestra herramienta se parametriza de acuerdo a las características de cada empresa como periodicidades, tipos de amortización, manejo de tazas, índices financieros, entre otros.

BENEFICIOS


IT Sarc Solución para el Cálculo de Pérdidas Esperadas, Provisiones y Calificación de Cartera

·        es la única solución que automatiza el proceso de Evaluación y Calificación de Cartera, el Cálculo de Pérdidas Esperadas, Efecto de la Garantía y Calculo de Provisiones mediante la aplicación de los Modelos de Referencia MRC, MRCO, VIVIENDA e INTERNO, implantados por la Superintendencia Financiera de Colombia y actualizado con la normativa vigente, incluyendo las ultimas circulares expedidas.

·        está diseñado para apoyar al Usuario en cumplimiento de los procesos periódicos Generación de informes legales, tales como: FORMATOS 279, 341, 463, 477 y 507. Reportes de Cartera Total a la CIFIN, DATACREDITO y PROCREDITO.

·        posibilita la convivencia de todos los productos de colocación (Cartera, Leasing, Factoring, Tarjeta de Crédito, etc.), y de todos los tipos de Operaciones (Comercial, Consumo, Microcrédito y Vivienda), bajo una misma estructura configurable de acuerdo con las necesidades de nuestros Clientes.

·        es configurable a su negocio, lo, que facilita la operación autónoma por parte del Usuario, la generación de informes de transmisión a los organismos de control y la generación de informes Operativos, Comparativos y Ejecutivos para el Análisis de la información y de sus resultados.

·        Nuestros Servicios de Consultoría en implementación del sistema y nuestra experiencia en el Mercado Colombiano, garantizan procesos sin traumatismos, proyecto a tiempo fijo y previsibilidad de los costos, enfoque que permite la liberación gradual de los diferentes frentes de negocio, permitiendo ver resultados en el corto plazo. 

KONCILIA TRANSACCIONAL

Sistema de Conciliación Transaccional / Conciliación de Cajeros o ATM´s


El aplicativo es adaptable a la medida de sus procesos y aplicativos. En la Compensación proporciona la posición Neta (por cada una de las Redes) de los dineros que la entidad debe pagar y/o recibir diariamente

La forma de consulta y reportes de la aplicación permiten cientos de combinaciones de consultas a los movimientos.

Permite la definición de reglas de negocio para cada tipo de transacción

Incorpora los formatos de los Canales ATM, Canales Corresponsales Bancarios, Canal POS, ACH (Credibanco, Redeban, Servibanca), Otras redes de nuestro País. Cuenta con registro de auditoría, generación contable, generación automática y manual de reclamos y ajustes.

permite la Conciliación y Compensación de transacciones de canales electrónicos y redes.

es una familia de productos de software diseñada para CONCILIAR el 100% de su información. Cuenta con procesos automáticos y manuales para el cruce y cuadre de la totalidad de los movimientos. Registro de auditoría, genera interfaz contable y de ajustes para aplicar en el Core.

ITREPORT

Solución para la Generación de Formatos Legales a Entidades de Control


EXPERIENCIA

Nuestros Servicios de Consultoría en implementación de Sistemas y la experiencia de 15 años en el Mercado Colombiano, nos permiten implementar proyectos de forma transparente, efectiva y eficiente, mitigando el impacto en la operación del negocio del cliente y obteniendo resultados a corto plazo.

FUNCIONES

-facilita la operación autónoma por parte del Usuario, ofrece el Control de la periodicidad de generación de cada formato. -Entrega una presentación al usuario para los formatos de tipo consolidado ya que se presentan en la proforma Excel suministrada por la SFC

está diseñado para apoyar al Usuario en los procesos periódicos de generación y transmisión de formatos Diarios, Semanales, Quincenales, Mensuales, Bimestrales, Trimestrales, Semestrales y Anuales, con destino a la Superintendencia Financiera facilitándole el control para la generación y envío de formatos.

De muy fácil integración a través de interfaces y plantillas, para generar formatos relacionados con las aplicaciones que resuelven los negocios de Colocación, Captación, Contabilidad, Inversiones y Otros de control y permite la convivencia de formatos para COLGAAP y NIIF.

Solucion que automatiza el proceso de generación de los formatos legales con destino a la Superintendencia Financiera de Colombia con el cumplimiento al 100% los documentos técnicos requeridos en las proformas para la generación de formatos legales.

SISTEMA ERP

https://youtu.be/7_r7rGHmh1c?t=8

FUNCIONALIDADES

• Gestión de tesorería • Comunicación bancaria • Operaciones financieras • Conciliación contable

VENTAJAS

• ayuda a la entidad financiera a estar a la vanguardia de la tecnología, ahorrando tiempo y esfuerzo, y tomando las decisiones de negocio correctas en el momento oportuno. • ayudar a las entidades a tener actualizada toda la información contable y, por tanto, la mejora en aspectos operativos (gestión de cobros, pagos, etc.), así como en la calidad de la información financiera (previsiones, balances, resultados, etc.).

es un sistema que ayuda a automatizar y administrar los procesos empresariales de distintas áreas: finanzas, fabricación, venta al por menor, cadena de suministro, recursos humanos y operaciones.

TIPOS
Software y hardware

El hardware son los elementos físicos que componen un sistema informático, mientras que el software es el soporte lógico e intangible (por ejemplo, un programa antivirus o un procesador de textos) y que permite desarrollar diversas funciones.

Software libre y software propietario

se utiliza para referirse a aquellos programas que permiten al usuario utilizar, copiar, modificar y distribuirlo

Software malicioso

es el que se crea con fines ilícitos como obtener información privada del usuario o dañar el sistema.

Software de aplicación

es un programa diseñado para facilitar algunas tareas específicas para cualquier medio informático, ya sea en computadores, tablets o celulares.

Software de programación

Son todas las herramientas que permiten el desarrollo de nuevo software. Por ello, no suelen ser utilizadas por el usuario final sino por los programadores. Incluye, por mencionar los más importantes, los siguientes: -Compiladores (programas que analizan y ejecutan otros programas). -Intérpretes (software que "traduce" los diferentes lenguajes de programación). -Editores de texto (crean y modifican archivos de texto, lenguaje de programación o código fuente).

Software de sistema

Es el programa responsable de la ejecución de todas las aplicaciones necesarias para que un sistema opere correctamente.

ENTORNO BANCARIO

https://youtu.be/DlWsAIxC_1M?list=PLKDDQ_DZpL10-yuss-36MlvnewSGxoijK

permiten la gestión, supervisión y control de transacciones para instituciones financieras y bancos.

TECNICA

permite administrar los recursos que necesita el sistema operativo del computador para manejar los programas y aplicaciones. El software sirve como puente para que el usuario interactúe con el hardware a través de este.

hace referencia a un programa o conjunto de programas de cómputo, así como datos, procedimientos y pautas que permiten realizar distintas tareas en un sistema informático. Comúnmente se utiliza este término para referirse de una forma muy genérica a los programas de un dispositivo informático, sin embargo, el software abarca todo aquello que es intangible en un sistema computacional
el software idóneo es aquel capaz de adaptarse a sus procesos de negocio, es decir, deber evitar tener que cambiar sus procesos para adaptarse al nuevo software.
Contar con un adecuado software financiero, le ayudará a tomar futuras decisiones estratégicas que garanticen la supervivencia de la entidad así como su éxito
se puede llevar un estricto control de todas las gestiones. La contabilidad, la gestión de riesgos, la gestión de proyectos financieros con análisis integrado, la banca online y la facturación electrónica, estarán integrados en un mismo software financiero.
permite integrar plenamente todos los procesos económicos de una determinada compañía, facilitando, de manera considerable, la toma de decisiones estratégicas.

HARDWARE

NOTICIAS
Nueva ministra de Tics https://youtu.be/_MwIkt9YtYo
HISTORIA
EVOLUCION

de la emergencia de un nuevo paradigma centrado en las tecnologías de la información, denominación que abarca un amplio sistema de tecnologías interrelacionadas referentes al tratamiento (reconocimiento, almacenaje y proceso) de la información, telecomunicaciones y automación (Freeman, 1988).

file:///C:/Users/USUARIO/Downloads/34354_5.pdf

https://youtu.be/qUP6ZdFFK_c?t=41

ORIGEN

El hardware más primitivo del que se tiene constancia si nos referimos a un conjunto de piezas físicas que poseen una utilidad objetivo es el ‘palo tallado’ y el ábaco.a comienzos del siglo XX y se dan las primeras computadoras analógicas de alto nivel. se da un paso mas allá en la forma de funcionar de las computadoras, ya que se crea el denominado ‘circuito integrado’, el cual vuelve a sustituir a su homónimo, el transistor. El circuito integrado es la forma precursora de los actuales microprocesadores o CPU que están presentes en todos los dispositivos digitales

https://www.youtube.com/watch?v=XDeRCfLNw2o

https://www.youtube.com/watch?v=EWbegDdtRYY

Herramientas Mas Comunes
• Camaras de seguridad • Portales de seguridad • Computadoras • Impresoras • Pantallas tactil auto-atencion • Sistema de turnos • Maquinas para depositos • Cajeros automaticos • Parlantes • Maquina contadora de billetes y monedas • Fotocopiadoras • Scanner • Maquina de impression de tarjetas bancarias • Caja fuerte
IMPORTANCIA
permiten la automatización de tareas, simplificando procesos, ahorro de costos y mayor rapidez
Permitir la interacción bidireccional entre usuarios y dispositivos
Permitir la comunicación bidireccional entre personas sin importar en dónde se encuentre cada una
Facilitar el acceso a información de manera instantánea. Permitir la comunicación instantánea con otros dispositivos, incluso al otro lado del mundo.
¿QUE ES?
son el conjunto de recursos, herramientas, equipos, programas informáticos, aplicaciones, redes y medios; que permiten la compilación, procesamiento, almacenamiento, transmisión de información como: voz, datos, texto, video e imágenes
convirtiéndolo en un negocio de tratamiento de información más que de tratamiento de dinero
comodidad y facilidad que otorgan tales como transferencias y consulta de saldos, entre otros.
Son una herramienta poderosa que fomenta y patrocina el crecimiento económico acelerado de los países en desarrollo