Passos para a elaboração de um plano de negócios

Todas as etapas necessárias para elaborar um plano de negócios

Para um plano de negócios eficiente, é necessário ter em conta vários elementos-chave. Em primeiro lugar, é necessário proteger os seus documentos confidenciais e sensíveis à empresa, pelo que deve começar o seu com um acordo de não divulgação.

Em seguida, faça um brainstorming do seu sumário executivo e tenha em conta a declaração de missão, os produtos ou serviços e os requisitos financeiros. Trata-se de um documento bastante complexo, pelo que deve ser elaborado um resumo pormenorizado da sua empresa, da sua visão, dos seus valores e das suas oportunidades, bem como um estudo do seu mercado para elaborar uma estratégia de marketing e de vendas viável.

A previsão e a execução efectiva do projeto são as últimas etapas e as mais importantes, pelo que deve dedicar algum tempo a este processo.

Nome da sua organização

Escreva o nome da sua organização e prima Enter'.

Marketing e vendas

A questão que os investidores colocam é 'Como é que vai transformar as suas previsões em realidade?'.
Depois de identificar o seu produto ou serviço e a procura do mesmo no mercado, 'como é que vai chegar a esse mercado?

O que vai vender

Descreva exatamente o que os clientes vão comprar, como o vão comprar, como será fornecido ou entregue e como será apoiado após a compra.
Refletir sobre:

• O processo de seleção e decisão
• Encomenda e pagamento
• Entrega de bens reais ou virtuais
• Acesso a serviços reais ou virtuais

Campanhas

Campanha

Que campanhas estão a planear para publicitar o vosso produto ou serviço? Os exemplos incluem:

• Comunicados de imprensa
• Ofertas especiais
• Uma série de anúncios promocionais
• Um evento de lançamento ou um dia de portas abertas
• Um concurso ou sorteio de prémios

Rotas para o mercado

Rota para o mercado

Enumere as formas de chegar aos seus segmentos de mercado. Os exemplos incluem:

• Locais de venda a retalho, próprios ou alheios
• Representantes de vendas directas
• Presença em linha
• Correio eletrónico, SMS e chamadas telefónicas
• Boletins informativos e folhetos
• Redes sociais e boca a boca
• Espectáculos e exposições
• Cobertura da imprensa e críticas
• Publicidade em jornais, rádio, televisão ou publicações especializadas

Estudos de mercado

Adicione uma descrição do seu estudo de mercado.
Que estudos de mercado efectuou para identificar as melhores vias de comercialização para o seu segmento específico?

• Qual é o melhor local para o seu segmento-alvo o encontrar?
• Onde é o melhor sítio para o seu segmento-alvo o encontrar?

Operações

Como é que as operações da sua organização terão de mudar, para apoiar este plano?
Os investidores precisam de saber que a sua empresa também terá as capacidades necessárias para o executar, manter e expandir.

Fornecedores e parceiros

Fornecedor ou parceiro

• De que materiais e serviços necessitará dos fornecedores?
• Com quem vai precisar de fazer parcerias para aproveitar ao máximo a oportunidade?
• Vai depender inteiramente deles ou tem alternativas?

Adicionar um fornecedor ou parceiro.

Pessoal, conhecimentos e competências

Pessoal e competências

• Que novos efectivos serão necessários?
• Que competências e conhecimentos são necessários?
• Será capaz de reconverter o pessoal existente?
• Pode recrutar as pessoas certas?
• Está à espera que os investidores tragam experiência e recursos?

Acrescentar pessoal, conhecimentos ou competências.

Desenvolvimento

Processos

Processo

Que novos processos terá de estabelecer? É necessário alterar os processos existentes?
Os processos incluem:

• Liderança e estratégia
• Conceção e desenvolvimento
• Produção e entrega
• Marketing e vendas
• Finanças e administração
• Serviço e apoio ao cliente

Adicionar um processo.

Equipamento

De que novos equipamentos e ferramentas vai precisar? Vai substituir os antigos ou aumentar a sua capacidade?
Adicionar equipamento de capital.

Instalações

Como é que as suas instalações terão de mudar para implementar o seu plano?
Necessitará de novas instalações ou de alterações às instalações existentes?
Adicionar uma instalação.

Implementação

Se ganhar o investimento ou o apoio de que necessita, por onde vai começar?

Riscos

Risco

• Como é que vai gerir o risco no seu plano? O que é que pode correr mal?
• Como está a planear reduzir as hipóteses de ocorrência de um problema?
• Como está a planear reduzir o impacto se este ocorrer?

Adicionar um risco.

Próximas etapas

Próximo passo

• Quais são os próximos passos do seu plano?
• Se ganhar apoio, por onde é que vai começar?
• Se não o conseguir, qual é o seu plano de reserva?

Adicione o próximo passo.

Marcos históricos

Marco histórico

Quais são os 'pontos-chave na implementação' do seu plano? Como saberá que está a fazer progressos reais?
Pense em:

• Assinatura de acordos e contratos chave
• Nomeação de novos funcionários
• Conclusão do trabalho de desenvolvimento e conceção
• Eventos e campanhas
• Primeira produção
• Primeiras vendas
• Primeira cobertura da imprensa e críticas

Adicionar um marco.

Previsões

Para propor um investimento na sua empresa, são necessárias 'previsões credíveis de rendibilidade' e benefícios estratégicos.

Desafios estratégicos

Destaques estratégicos

Qual é o impacto desta iniciativa na vossa estratégia? Como é que a sua estratégia vai mudar para garantir que se pode adaptar ao que quer que este plano traga, quer seja bom ou menos bom? Reflicta sobre:

• O melhor e o pior cenário
• Como irá reagir aos melhores e piores cenários
• As suas vias de saída se as coisas não correrem de acordo com o plano
• Como é que a sua posição estratégica irá mudar
• Que novas oportunidades podem surgir como resultado desta mudança

Adicionar um ponto estratégico.

Previsão do fluxo de caixa

Destaque do fluxo de caixa

Mesmo que o seu plano acabe por ser rentável, 'as limitações do fluxo de caixa podem impedi-lo de lá chegar'. A sua previsão do fluxo de tesouraria deve mostrar que tem o controlo desta situação.
Considere:

• Os melhores e os piores casos de exposição financeira
• Os efeitos dos atrasos de pagamento dos clientes
• Quando começa o retorno do investimento
• Quando é que a amortização termina e a rentabilidade começa

Acrescentar um ponto-chave da previsão do fluxo de caixa.

Análise do ponto de equilíbrio

Destaque do ponto de equilíbrio

A sua análise do ponto de equilíbrio deve mostrar o nível mínimo de realização que ainda é possível sobreviver. Se as operações ficarem abaixo do ponto de equilíbrio, terá de tomar medidas evasivas. Faça previsões para:

• Custos e despesas ao nível da sobrevivência
• O que pode ser adiado ou retirado do plano para reduzir os custos
• Piores casos de atrasos na implementação e derrapagens de custos
• Desempenho mínimo das vendas

Previsão de lucros e perdas

Destaque de lucros e perdas

As suas previsões de lucros e perdas (ou de rendimentos) devem especificar onde, quando e como será alcançada a rentabilidade.
Adicione um destaque da sua previsão de lucros e perdas.

Considere fazer previsões para o ano 1, ano 2 e ano 3 do seu plano.

Previsão do balanço

Destaque do balanço

Como é que o seu balanço vai mudar em resultado desta iniciativa?

• Que novos activos irá adquirir?
• Que passivos assumirá?
• Como é que a propriedade do capital próprio irá mudar?

Acrescente um ponto-chave da previsão do balanço.

Previsão de custos

Destaque de custos

Como é que a sua base de custos vai mudar em resultado das suas iniciativas? Pense nisso:

• Alterações nos custos fixos e despesas gerais
• Alterações nos custos variáveis com o volume
• Alterações nos custos variáveis com melhor equipamento, melhores processos ou melhor conceção do produto
• Alterações nos custos dos materiais em função do volume

Acrescentar um ponto-chave da previsão de custos.

Previsão de vendas

Destaque de vendas

Como é que as vendas vão aumentar em resultado das suas iniciativas? Pense nisso:

• Aumento do volume de vendas
• Aumento do valor médio das vendas
• Aumento das vendas aos clientes actuais
• Abertura de novos mercados e segmentos

Acrescente um ponto-chave da previsão de vendas.

Deve ser 'claro' para os investidores o que está a pedir, quando precisa e quando e como será reembolsado - em suma, 'qual o valor que receberão pelo seu investimento'.

Devoluções e reembolsos

Devolução ou reembolso

Acrescentar destaques do plano de retorno ou de reembolso para os investidores. Considerar:

• Participação no capital e aumento do valor do capital
• Recompra de acções
• Outros benefícios, por exemplo, futuras opções de compra de acções
• Reembolso do capital

Objetivo

Objetivo do investimento

Acrescentar um resumo da 'forma como este investimento será gasto'. Incluir:

• Compra de activos
• Pagamento de salários ou despesas gerais
• Compra de stocks e materiais
• Investimento em formação ou consultores
• Serviço de empréstimos

Horário

Calendário de investimento

Acrescentar um resumo de quanto é necessário e quando.

O mercado

Os investidores perguntarão: até que ponto conhece bem os seus clientes e o seu mercado? O seu plano de negócios deve mostrar que está a 'orientar o seu mercado para segmentos bem definidos' e que está concentrado em criar valor para os clientes.

Concorrentes

Concorrente

Adicionar uma organização 'que possa competir consigo', agora ou no futuro. Pense em todas as alternativas que o cliente pode ter, incluindo não fazer nada ou resolver o seu problema de uma forma completamente diferente.

Clientes

Segmento de clientes

Quem são os seus clientes? Adicionar um segmento de clientes-alvo. Os agrupamentos podem incluir:

• ... por indústria ou comércio
• ... por especialidade ou função profissional
• ... por região ou localidade
• ... por conhecimento, preocupação, interesse ou necessidade
• ... por dados demográficos (por exemplo, idade, sexo, educação, rendimento)

Posição no mercado

O sector

Sobre o sector

Acrescentar alguns pontos-chave sobre o sector em que está a trabalhar.

• Em que sector industrial está a concorrer?
• Quais são as características deste sector?
• Que tipo de mudanças ou tendências estão a ocorrer?
• Quais são as forças motrizes da mudança?
• Que sectores estão a crescer ou a diminuir?

Visão e oportunidade

Descrever 'a visão e a oportunidade' em que se baseia o plano.
A pergunta do investidor a que se responde aqui é 'Para onde vai e porquê?'.

Plano quinquenal

Objetivo a longo prazo

Onde quer estar daqui a 5 anos?
Onde gostaria de estar em termos de:

• Dimensão, volume de negócios e rendibilidade da empresa?
• Poder financeiro e independência?
• Estrutura e propriedade?
• Liderança de mercado e reputação?
• Competitividade?
• Competências e capacidades essenciais?
• Posicionamento para uma estratégia de saída?

Plano de 12 meses

Objetivo a curto prazo

Onde quer estar daqui a 12 meses? Onde é que gostaria de estar em termos de:

• Volume de negócios e lucros ou perdas?
• Base de clientes e carteira de vendas?
• Níveis de satisfação dos clientes?
• Propriedade do mercado?
• Pessoal, competências e tecnologias?
• Equipamento e capacidades de entrega?
• Consolidação e exposição ao risco?

O seu USP

Descreva o seu USP

Acrescentar um ponto-chave sobre 'o seu ponto de venda único'. O seu PSU é o que conduzirá o marketing e ajudará os clientes a escolhê-lo em vez das alternativas. Em comparação com as alternativas, porque é que o seu produto ou serviço...

• ... é diferente?
• ... ser desejável?
• ... será mais vantajoso para os clientes?
• ... ter um melhor desempenho?
• ... ser mais acessível ou conveniente?
• ... oferecer uma melhor experiência?
• ... resolver melhor os problemas do cliente?
• ... ter benefícios facilmente compreensíveis?
• ... se enquadre no comportamento típico do cliente, sem que ele precise de o alterar?

A sua estratégia

Descreva a sua estratégia

Adicionar um ponto-chave sobre a sua estratégia.

Como é que esta oportunidade...

• ... aborda os seus actuais pontos fracos e desafios?
• ... explora as suas capacidades e pontos fortes e cria novos?
• ... reduz as futuras ameaças e a concorrência?
• ... enquadrá-lo em previsões e tendências credíveis?
• ... reforçar as relações e a reputação?
• ... criar valor para os seus clientes e investidores?

A oportunidade

Descrever a oportunidade

Acrescentar um ponto-chave sobre a oportunidade que está a procurar.

• O que tenciona fazer? Que produto ou serviço vai oferecer?
• Porque é que precisa de ser feito?
• Porque é que existe uma lacuna no mercado?
• Já foi tentado antes? O que aconteceu?
• Porque é que está em melhor posição para o fazer?

Sobre a sua empresa

Forneça aos seus investidores uma 'imagem clara da sua empresa': como está estruturada, quem é o seu proprietário, quem a gere e como está a correr até agora?

Valores e princípios

Valor ou princípio

Acrescente algumas informações sobre os 'valores e princípios da sua empresa'.

• Promove ativamente princípios como o profissionalismo, o respeito, a comunicação, a liderança, a responsabilidade e a confiança?
• Lida com questões éticas na sua organização? Respeita algum código de conduta?
• Coloca a tónica na elevada qualidade ou no custo acessível?
• Qual a importância da inovação e do risco no seu mercado e na sua empresa?

Realizações e historial

Realização

Acrescente algumas informações sobre 'os seus êxitos e realizações'. Pense nisso:

• Encomendas significativas efectuadas
• Clientes de alto nível que tenha conquistado
• Inovações 'inéditas'.
• Estudos de casos
• Prémios, avalizações e reconhecimento
• Acreditação, como a certificação em conformidade com as normas ISO
• Patentes e direitos detidos

Relações e parcerias

Relacionamento

Acrescentar algumas informações sobre 'parcerias importantes'. Pense nisso:

• Organizações com as quais estabeleceu parcerias
• As vantagens estratégicas das relações
• Que dependências tem em relação a outros parceiros
• Participação em associações do sector
• Consultores profissionais independentes e coaches

Equipa de gestão

Membro-chave da equipa

Quem são os 'membros-chave' da sua equipa de gestão e quais são as suas competências e experiência?

Situação financeira

Estrutura financeira

Acrescentar algumas informações sobre 'a situação do financiamento de capital na sua empresa'.

• Quem é o proprietário da sua empresa? É parcialmente detida por alguém?
• Tem accionistas?
• Como é que a participação acionista mudaria com o apoio financeiro para este plano de negócios?

Enquadramento regulamentar

Condição regulamentar

Acrescente algumas informações sobre 'o quadro regulamentar que afecta a sua empresa'. Para além do direito das sociedades, que outros regulamentos se aplicam ao seu sector? Considerar:

• Organismos ou associações com um código de conduta
• Privacidade e proteção de dados
• Requisitos de seguro
• Saúde e segurança
• Normas de formação profissional
• Regulamentos sobre igualdade e oportunidades
• Trabalho com grupos vulneráveis

Estatuto jurídico

Governação

Adicione algumas informações sobre a governação da sua organização.

• Como é que é governada e gerida?
• Tem um conselho de administração?
• Quem é responsável perante os proprietários?
• Quem toma as principais decisões?

Qual é o 'estatuto jurídico da sua organização'? É um comerciante em nome individual, uma sociedade anónima com accionistas ou uma organização sem fins lucrativos?

Resumo executivo

Embora o sumário executivo apareça em primeiro lugar no documento, é mais fácil completá-lo em último lugar, quando se pode resumir e priorizar os pontos-chave do plano.

Benefícios

Enumerar os 'benefícios que advirão da prossecução desta oportunidade'. Incluir:

• Rentabilidade
• Prazos de retorno do investimento
• Benefícios para o cliente
• Benefícios estratégicos

Requisitos financeiros

Requisitos

Indique as ajudas financeiras e outros apoios que pretende obter, para que possa 'aproveitar esta oportunidade'.

Oportunidade

Resuma brevemente 'a oportunidade que o seu plano descreve' e por que razão é estratégica para a sua empresa.

Equipa e historial

Historial

Acrescente os pontos-chave sobre o historial da sua equipa e as suas capacidades.

Produtos e serviços

Produto ou serviço

Acrescente breves descrições dos 'produtos e serviços-chave que dão vida à sua missão' e que estão a torná-la realidade.

Declaração de missão

A sua missão

Resumir o valor e a diferença que a sua organização pretende criar. As declarações de missão são mais úteis se descreverem a diferença que pretende fazer na vida dos seus clientes, e não o que pretende alcançar pessoalmente. A sua declaração de missão deve influenciar diretamente as decisões estratégicas.

Declaração de confidencialidade

O seu plano de negócios é um documento comercialmente sensível e pode querer acrescentar uma declaração de confidencialidade (ou acordo de não divulgação) na frente do documento.
Escreva ou anexar a sua declaração de confidencialidade

Documento de confidencialidade